SEC、Fed、カリフォルニア規制当局との和解：Silvergate Bankの規制和解と業界への影響

By CoinDesk – 2024/07/02 06:00:06 (JST)

ℹ以下の既報と関連が深い記事です
・SEC、Silvergate Bankを訴える：虚偽の発言とコンプライアンスの失敗について
新しい記事と類似した記事の両方が、Silvergate Bankが直面している規制上の問題について取り上げており、SEC、連邦準備制度、およびカリフォルニア金融保護・革新省からの提訴を含む。両方の記事は、銀行が投資家に対する誤解を招いた声明や反マネーロンダリング規制への違反について触れています。また、Silvergateの没落が暗号通貨業界の銀行部門に与える影響を強調しています。ただし、新しい記事は、Silvergateに科された罰金や制裁に関するより詳細な数字を提供しており、その中には連邦準備制度からの4300万ドルの罰金、カリフォルニア規制当局からの2000万ドルの罰金、およびSECからの5000万ドルの罰金が含まれています。また、FTXによる約90億ドルの不審な送金を検出できなかったことや、Silvergate Exchange Network上での約1兆ドルの銀行取引の不適切な監視について具体的な情報を提供しています。これらの詳細は、類似した記事には含まれていません。

Silvergate Capital Corp.は、Silvergate Bankの親会社として、米国およびカリフォルニアの規制当局からの内部管理の失敗と投資家への誤った情報開示に関する告発を解決するために、6300万ドルを支払うことに同意しました。SEC、連邦準備制度、およびカリフォルニア金融保護・革新省は、Silvergateが公衆や株主にそうであると主張しながら、銀行秘密法/マネーロンダリング防止法に違反していると非難しました。元幹部も罰金を支払い、公開企業の役員や取締役を務めることを禁止されました。

和解金には、連邦準備制度から4300万ドル、カリフォルニア規制当局から2000万ドル、SECから5000万ドルの罰金が含まれています。規制当局は、Silvergateのコンプライアンス手法における欠陥、特に内部取引の監視に焦点を当てました。SECは、SilvergateがFTXによる約90億ドル相当の不審な送金を検出できなかったと主張し、Silvergate Exchange Network（SEN）での約1兆ドル相当の銀行取引を適切に監視していなかったと述べました。

Silvergateの崩壊は、2023年の倒産から始まり、暗号通貨業界の銀行セクターにとって困難な時期の幕開けとなりました。暗号通貨企業の主要な金融パートナーとして急速に台頭した銀行は、2023年初頭に自主的に清算されました。Silvergateや他のテクノロジー系貸し手の損失は、「暗号冬」と呼ばれるその時期に米国の銀行業界に大きな混乱をもたらし、デジタル資産企業の金融サービスへのアクセスに影響を与えました。連邦準備制度の監査総監は、Silvergateの経営が効果的でなかったと批判し、銀行の没落を進化する暗号通貨の状況に適応できなかったことに帰した。

※これは引用元記事をもとにAIが書いた要約です (画像の権利は引用元記事に記載のクレジットに帰属します)

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